SOMMAIRE

Comment débuter en crypto-monnaies ?

Où acheter des crypto-monnaies ?

Comment se former en crypto-monnaies ?

Coach en crypto monnaies

 

Comment investir en crypto-monnaies en 2023 ?

 

A l’aube d’un bull market assez attendu mais pas garantie, le bitcoin est tout prêt d’enregistrer son nouveau plus haut de l’année aux alentours des 37000$.  

Si vous n’avez pas encore diversifié votre épargne en crypto, il est encore temps pour y songer, les prix pour la plupart des crypto-actifs sont encore dans leurs zones d’achats en novembre 2023.

Bien que les perspectives de profit semblent attrayantes et que le secteur présente un potentiel de croissance sur les années à venir, il n’est pas évident de sélectionner les bonnes crypto-monnaies dans son portefeuille et encore plus compliqué de les revendre aux moments opportuns.

Vous vous posez peut-être actuellement ces questions : Comment investir en crypto-monnaie ? Est-il trop tard en 2023 ? Quels sont les conseils essentiels à suivre avant de commencer ? Comment optimiser mon investissement ? Comment acquérir les compétences nécessaires pour réussir mon investissement ?

Si vous aspirez à vous lancer en tant qu’investisseur dans le domaine des crypto-actifs ou que vous cherchez des axes d’amélioration pour préparer au mieux le futur marché haussier, le guide suivant est fait pour vous. 

Ce guide a pour objectif de vous apporter une meilleure expérience d’investissement. A noter que ce guide a été élaboré selon mes expériences personnelles et mes méthodes afin d’être plus proche de la réalité.

Comment débuter en crypto-monnaies ? 

 

Comprendre les crypto-monnaies et la blockchain

 

Si vous souhaitez diversifier votre épargne dans les crypto-monnaies, il est fortement recommandé de comprendre en amont l’écosystème des crypto. 

Afin d’optimiser votre investissement, il va en effet falloir comprendre le fonctionnement de la technologie où repose les crypto-monnaies : la blockchain. N’hésitez pas à consulter ce précédent article qui explique la technologie blockchain et ses utilités.

Une fois que vous avez assimilé le système de la blockchain, vous allez pouvoir comprendre davantage les particularités des projets crypto ainsi que les technologies employées.

 

 

Définir son profil investisseur

 

Il est essentiel de souligner l’importance de cette étape ; elle ne doit en aucun cas être sous-estimée. En effet, votre profil d’investisseur sera votre boussole tout au long de votre parcours. 

A noter que le profil d’investisseur se base sur les objectifs, l’horizon de placement et la tolérance au risque de chacun. C’est votre profil qui définit la façon judicieuse pour investir en adéquation avec votre aversion aux risques. Les résultats de celui-ci vont vous permettre de mettre en place une stratégie qui correspond le mieux à vos attentes et vous aider à vous détacher émotionnellement.

 

Il existe trois grands profils d’investisseurs en crypto qui correspondent aux objectifs de chaque investisseur : 

• • Holder long terme
    Une vision sur plusieurs années avec une gestion de votre investissement plutôt passive. On évite à tout prix les prises de risques inutiles avec ce profil.

• • Hybride
    L’investisseur hybride est un investisseur moyen/long terme à la recherche de performance accrue. Pour y parvenir, cet investisseur n’hésite pas à y consacrer plus de temps. Ce profil va demander davantage d’autoformation et de suivi de marché. La gestion de son portefeuille va être bien plus active que le Holder.

• • Trader
    Ce profil ne s’adresse pas à tout le monde, vous l’aurez compris, c’est le profil le plus dynamique. L’autoformation, la discipline et la patience vont être les maîtres mots. Malgré des apparences trompeuses, le trading est un métier, il faut donc y consacrer 100% de son temps. En amont, une ou plusieurs formations sont nécessaires le temps de trouver le style de trading et la gestion du risque qui vous convient.

La constitution de votre portefeuille de placement va dépendre de votre profil d’investisseur. Il s’agit donc d’un point essentiel pour la bonne gestion d’un portefeuille de placement. L’objectif est de vous permettre de prendre conscience des mesures à mettre en place pour atteindre vos objectifs, et de déterminer si la stratégie que vous envisagez d’adopter soit en accord avec votre aversion aux risques. 

 

 

Quelle allocation de son patrimoine global accorder aux crypto ?

 

Chez Crypto Smooth, nous suggérons généralement une allocation de 5% de votre patrimoine global aux crypto-monnaies pour les novices. Cette allocation permet de participer aux avantages de ce marché tout en gérant vos risques au sein de votre patrimoine global.

En y consacrant du temps et en vous auto-formant, vous pouvez développer une compréhension approfondie de cet écosystème, renforçant ainsi la confiance dans votre investissement.

Certains passionnés des crypto-monnaies, qui s’immergent quotidiennement, choisissent d’allouer une part importante de leur patrimoine global, atteignant parfois 40 à 80% en crypto. Cependant, ces profils allouent la quasi-totalité voire la totalité de leur temps à leur investissement en crypto-monnaies et connaissent parfaitement le fonctionnement de l’écosystème. Ne vous y méprenez pas, devenir un expert en crypto prend du temps.

Vos performances dépendent principalement du temps consacré, de votre compréhension et de votre faculté à prendre de bonnes décisions. Il faudra donc mettre l’aspect émotionnel de côté et avoir un plan d’action net et précis.

Pour mettre au maximum l’aspect émotionnel de côté, il est important d’investir uniquement ce que l’on est prêt à perdre. Celui-ci doit être un capital qui ne bouleverse pas notre vie si nous venions à le perdre.

Il est important de noter que Crypto Smooth ne fournit pas de conseils financiers. Je vous encourage à prendre vos propres décisions et de consulter un conseiller financier si nécessaire, car l’investissement comporte toujours des risques.

 

 

Réaliser son plan d’achats et ventes crypto 

 

C’est l’étape cruciale qui va vous différencier de la masse. C’est lui qui va vous permettre de prendre vos bénéfices régulièrement et de ne pas agir sous le coup de l’émotion.

En investissement et principalement en crypto, on est toujours trop impatient. On peut voir ou entendre des amis, des contacts réaliser des gains de diverses manières alors que nous stagnons de notre côté. Si on a pas de plan, vous risquez d’être tenté de suivre des personnes quelconques qui diront qu’ils ont déjà réalisé des profits énormes sur tels ou tels projets. Méfiance, c’est peut-être qu’il est déjà trop tard, il y’aura d’autres opportunités, ne vous inquiétez pas. 

C’est à vous d’analyser chaque projet et de juger si les points d’entrées pour vos achats sont judicieux ou non. Pour les novices, je vous recommande d’investir avec une stratégie d’investissement périodique : Le Dollar-Cost Averaging (DCA). C’est une stratégie d’investissement couramment adoptée dans le domaine des crypto-monnaies et des actions ou ETF s en bourse.

Elle implique d’investir régulièrement une somme fixe dans un actif, peu importe son prix au moment de l’achat. Grâce au DCA, les investisseurs évitent de se préoccuper du timing parfait pour acheter. Ils répartissent plutôt leurs achats à intervalles réguliers sur une période donnée, comme chaque semaine ou chaque mois, par exemple. 

Acheter est une chose, mais la performance va s’enregistrer au moment de la revente. C’est donc la deuxième étape primordiale. 

Pour ma part, je trouve cette étape encore plus difficile que l’achat car il faut toujours faire un bon équilibre entre le prix de vente et le nombre de crypto vendus. Il n’est pas bon de vendre trop tôt dans un cycle de marché, mais il est peut-être pire d’attendre trop longtemps pour revendre, avec de grandes chances que les plus gros gains vous échappent.

Sur quels projets crypto investir ? 

 

En effet, il y a plus de 10 000 crypto-monnaies sur le marché, il est donc compliqué à première vue de savoir sur quel projet il est judicieux d’investir.

Si je pouvais vous donner un petit conseil personnel : n’ y allez pas tête baissée même si vos amis, votre famille vous parle en bien d’un projet crypto en particulier (ou d’un projet quelconque). Il faut toujours faire ses propres recherches.

Prenez le temps d’analyser chaque projet au peigne fin. Il faut réussir à vous faire votre propre avis et surtout de comprendre le projet. Si vous n’arrivez pas à comprendre un projet de façon simple, il est déconseillé d’y investir.

Quand on investit dans un projet crypto, il faut toujours se poser la question : à quoi servirait ce projet dans le monde réel ? Est-il actuellement sous-évalué ou surévalué? Qui sont ses concurrents? Sont-ils leaders dans ce secteur? Ces réponses vont vous aider à mieux situer un projet dans son secteur d’activité.

Pour obtenir toutes les informations liées aux projets de crypto-monnaies, l’outil CoinGecko est pour moi le maître dans la matière. Celui-ci vous permettra également de savoir sur quels échanges se trouvent vos crypto préférées.

Vous pouvez vous rendre dans l’onglet “Catégorie” de CoinGecko et ainsi découvrir les différents secteurs comme l’Intelligence Artificielle, le Metaverse etc. En cliquant sur un secteur en particulier, vous pouvez voir tous les projets liés à cette catégorie. Ce qui est plutôt pratique pour connaître les leaders de chaque secteur.

 

 

Réaliser un outil de suivi de son portfolio crypto

 

Il est conseillé de réaliser un fichier excel ou google sheet avec toutes vos transactions pour connaître les prix de revient unitaire de chacune de vos crypto. Ensuite, l’objectif est de connecter une API sur votre fichier pour avoir les prix des crypto en temps réel. Avec ce type d’outil, vous connaissez en un clin d’œil votre portefeuille global et les allocations par crypto. 

Si à côté de ça, vous avez réalisé un plan de vente millimétré, vous n’aurez qu’à suivre scrupuleusement votre plan. Vous allez vite prendre le pli et vous vous rendrez compte qu’il n’est pas si difficile de gérer son investissement. Cependant, il est possible que votre plan ne se passe pas comme prévu. Dans ce cas, ça n’est pas grave, ça fait partie de l’investissement, vous avez toujours le choix de revenir sur vos prédictions si celles-ci n’ont pas été validées.

Exemple de portefeuille de suivi sur Excel. Source : fcdf.fr

Les avantages d’avoir un portefeuille dynamique avec un plan de vente précis : 

• • Practicité : Vous n’avez besoin que d’un fichier qui regroupe toutes vos crypto-monnaies. Particulièrement pratique si vous êtes sur différentes plateformes qu’elles soient centralisées ou décentralisées.

• • Suivi en temps réel : Vous pouvez surveiller en temps réel l’évolution de la valeur de vos actifs, ce qui vous permet de réagir rapidement aux fluctuations du marché. 

• • Meilleures décisions : Vous prendrez de meilleures décisions avec un portfolio précis. Vous saurez quoi conserver, renforcer et vendre en un clin d’œil.

• • Facilite la gestion active : Vous pouvez ajuster votre portefeuille en fonction des tendances du marché et des nouvelles informations, ce qui vous permet d’optimiser vos investissements.

• • Gain de temps : Le temps initial consacré à l’élaboration de votre portefeuille sera très vite amorti au fil des mois si vous faites une gestion active de vos crypto.

 

• • Optimisation de vos performances: Si vous prenez de meilleures décisions, vos performances avec le temps seront meilleures.

Où acheter des crypto-monnaies ? 

En amont, avant d’investir sur une quelconque plateforme crypto, assurez-vous que votre banque principale soit “crypto-friendly”. C’est-à-dire qu’elle ne bloque pas vos transferts à destination des échanges crypto. 

Les banques en ligne sont de nature moins contraignantes que les banques physiques. Parmi les banques les moins contraignantes en novembre 2023, on trouve logiquement les leaders des banques en ligne : Revolut, BoursoBank, Fortuneo, Hello Bank et bien d’autres. 

Conseil plateforme d’échange : Exercez une grande prudence et optez exclusivement pour des plateformes de trading réputées et, plus important encore, réglementées. Il existe des échanges qui abritent des acteurs peu scrupuleux. Effectuer des recherches avant de créer un compte peut vous éviter de perdre une part significative de votre investissement.

Chez Crypto Smooth, si nous devions vous suggérer des plateformes d’échanges, celles-ci seraient : 

• • Binance pour ses faibles coûts, son panel de crypto et son enregistrement par l’AMF en France
  • Kucoin pour ses faibles coûts et son panel de petites crypto (small caps) qui se veut très intéressant pour la diversification de votre portefeuille. Cependant, cette plateforme n’est pas enregistrée par l’AMF en France. 
  • Swissborg ou Bitpanda qui ont des fonctionnalités à peu près similaires et qui s’adressent particulièrement aux novices. Les applications mobiles sont très ergonomiques et il est possible d’ y investir en quelques clics. Ces deux plateformes sont enregistrées par l’AMF en France. Aussi, malgré leur facilité d’utilisation, attention aux frais qui sont nettement plus élevés que les plateformes vues précédemment. Petit bémol au niveau de la diversité des crypto-monnaies.
  • Pour les traders, vous pouvez utiliser les fonctionnalités Futures avec les échanges Kucoin, MEXC et Bitget. 

Astuce : Après avoir acheté vos premières cryptomonnaies, envisagez d’ouvrir des comptes sur plusieurs plateformes d’échange. Cela élargira vos options en termes de choix de crypto-monnaies, de méthodes de stockage, d’itinéraires d’accès et de transferts. De plus, cela vous permettra de répartir les risques en cas de problèmes sur l’une d’entre elles.

Comment se former en crypto-monnaies ? 

Votre check list pour réussir dans le monde des crypto monnaies

 

Voici dix conseils pour réussir à long terme dans les crypto monnaies :

1. Commencez par des petites sommes

Il est important, principalement au début de votre investissement de se familiariser avec l’écosystème.  Commencez donc avec de petites sommes pour prendre repère avec le marché et les différentes crypto-monnaies. Vous constaterez que l’intérêt va augmenter en pratiquant.

2. Répartissez votre capital et faites un plan solide

Diversifiez vos investissements pour réduire les risques, évitant de tout investir dans une seule crypto. D’où l’intérêt de faire un plan d’action et de suivi solides.

3. Investissez ce que vous pouvez vous permettre de perdre 

N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, car les gains ne sont pas garantis. Comptez votre capital comme perdu pour en être détaché émotionnellement.

4. Investissez par tranches de façon régulières

Investissez par tranches régulières pour optimiser votre coût moyen, pratiquant le dollar cost averaging (DCA). Certes pas très excitante mais elle vous permettra de lisser vos risques.

5. Concentrez-vous sur les crypto avec des fondamentaux

Privilégiez les crypto-monnaies bien établies, comme Bitcoin et Ethereum qui ont une grande capitalisation boursière (Marketcap) par rapport aux autres projets. Au début, cantonnez-vous aux crypto-monnaies du TOP30 de CoinGecko.

6. Sensibilisez vous à la sécurité

Optez pour des échanges réputés pour plus de sécurité. Cependant gardez en tête qu’aucune plateforme n’est infaillible. Si vous songez à investir des sommes conséquentes, des solutions de stockage ”à froid” décentralisées existent comme les cold wallet de chez Ledger.

7. Ne grillez pas les étapes en crypto : formez vous en amont !

Procédez étape par étape, apprenez tout sur l’écosystème, ouvrez un compte, commencez avec une petite mise, et sécurisez vos comptes, vos adresses email. Ne laissez rien traîner (mot de passe, screenshots identifiants ou soldes) sur vos portables ou vos ordinateurs. 

8. Travaillez vos émotions

Soyez prêt à affronter des fluctuations de cours parfois importantes. Il faut être préparé psychologiquement à subir des pertes d’où l’importance de bien comprendre son investissement. Si vous ne comprenez pas dans quoi vous allez investir, vous serez plus tenté de revendre à perte un projet.

9. Apprenez à prendre vos bénéfices

De paire avec le plan d’actions, définissez tous vos paliers de vente par crypto-monnaies. Prenez vos bénéfices en vendant une partie de votre position lorsque vous réalisez des gains.

10. Ne vous laissez pas déstabiliser 

Ignorez les critiques négatives de la presse qui passent le plus souvent par des articles infondés. La manipulation de masse par les médias fait partie intégrante de l’investissement. Il faut être préparé à ce bashing et rester concentré sur vos objectifs.

Coach en crypto monnaies

Avez-vous toujours rêvé d’un accompagnement personnalisé lors de vos débuts dans le monde des crypto-monnaies ?  Vous n’êtes pas seul ! 

Nous comprenons les défis et les incertitudes qui accompagnent cette aventure passionnante. C’est pourquoi je vous propose un appel gratuit de 30 minutes, le coaching que j’aurais rêvé d’avoir à mes débuts en crypto-monnaies. 

Cet accompagnement unique s’adresse aussi bien aux novices qu’aux investisseurs de niveau intermédiaire qui cherchent des méthodes et des outils pour mieux appréhender et optimiser leurs investissements. 

Pour les plus novices, le coaching débutera par la partie théorique avec une introduction aux crypto-monnaies (historique, blockchain, enjeux), les différents types de crypto-monnaies, les différents secteurs, comprendre les narratifs etc.

Cependant, vous êtes libre de sélectionner les parties de votre choix si vous ne les jugez pas nécessaire. C’est du coaching sur mesure, l’objectif est d’aller à l’essentiel pour vous.

Concernant la partie ptatique, vous allez être guidé selon vos besoins pour mettre en place toutes les actions comme : 

• • Définir votre profil investisseur
  • Sélectionner votre stratégie d’investissement
  • Bien définir son allocation de portefeuille pour maîtriser les risques et se sentir à l’aise
  • Élaboration d’un plan d’actions achats et ventes
  • Construction d’un portefeuille dynamique sur Google Sheet
  • Optimiser votre investissement en générant des revenus passifs
  • Initiation à la finance décentralisée et paramétrage d’un cold wallet type Ledger
  • Les indicateurs pour savoir quand acheter et revendre
  • Toutes les bonnes pratiques pour naviguer en sécurité
  • Les outils pour suivre les actualités et le marché
  • Et encore d’autres options, n’hésitez pas à en faire la demande lors de l’appel gratuit

Je vous partagerai également mon portefeuille personnel pour vous montrer comment je procède de mon côté. A noter que ma performance globale est déjà à +25% en Novembre 2023.

Les crypto-monnaies offrent un potentiel incroyable, et avec mon accompagnement spécialisé, vous disposerez des clés du succès dans cet écosystème qui avance à une vitesse incroyable.

Ne laissez pas cette chance vous échapper : réservez votre créneau dès maintenant et commencez votre aventure d’investisseur vers une maîtrise totale des crypto-monnaies.